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【民眾網記者劉家瑜／綜合報導】
為防範金控大股東干政，金管會經參酌國際監理機關對於金融機構股東、負責人等違失行為之處分規範，研訂修正《金控法》及《銀行法》部分條文草案，本次修法重點除了強化股權透明化及管理，並訂定負責人究責機制，最重可處公司負責人最高五年內，不得在相關之金融機構從事任何職務。另外，大股東若隱匿持股或干政的話，除最高罰5000萬元外，持股超過5%部分可限制全部或部份表決權行使、限制指派董事，甚至可要求限期「在市場上」處分家族持股至5%以下或全部出清，以避免左手換右手，該草案公告60日，最快9月送立院。
金管會表示，近年透過日常監理或金融檢查發現，國內金控公司或銀行有控制能力之股東，有未能證明其適格性維持或涉以不當方式干預決策或妨礙經營等情事；以及金管會所得採取之裁罰手段，僅能以「排除危險」為由，對「現任在職」的負責人予以解職，對於離職的負責人並沒有相關行政法的處分，也非「咎責」的概念。
金管會認為，對於上述有礙金融機構健全經營之不當行為，現行法規除罰款、限制已經持有或控制股份表決權行使，或限制或停止大股東直接間接參與公司的經營主管機關雖均已採取相應之監理措施，但仍顯不足，爰有必要從法制面檢討強化或建立對於上述行為人之問責及究責機制。
金管會為貫徹金融機構股權透明化、強化對金融機構股東之管理，增訂股東持股申報或申請之監理措施。對於股東未向主管機關申報、未經核准而持有股份，或申報、申請核准內容有虛偽不實或隱匿，以及經核准持有股份後有不符合適格條件之情形，增訂主管機關得處以罰鍰、限制其表決權、限制或停止其直接、間接參與公司經營、或命其限期內處分持股。
另外，金管會也增訂大股東不當干預金融機構經營之監理措施，規定對金控公司或銀行有控制能力且未擔任負責人職務之股東，不得有不當干預金融機構決策，有礙其健全經營之情事，並賦予主管機關得採行適當裁處措施之權限。
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金控公司或銀行違反金控法或銀行法規定而受處罰者，主管機關得對未盡防止義務或行為之負責人處以罰鍰、調降月薪、停止其職務之執行或解除其職務。並明定自停止職務之日起最高一年內或解除職務之日起最高五年內，不得在相關之金融機構從事任何職務。然而，為求寬嚴並濟，有效導正金控公司改善或停止違規行為，參考銀行法明定主管機關就違規情節輕微者或改善完成者，得免予處罰之規定。
金管會強調，社會大眾對於金融機構的信任得來不易，金管會期待金融機構有控制能力之大股東與負責人能形塑誠信文化，落實權責相符，以維持此一珍貴之信賴。金管會將藉由此次修法完備問責、究責之監理機制與措施，健全金融市場秩序，以維公眾利益。
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