雖然監管機構多次發出禁令，併發布風險提示，但網絡炒匯平台仍暗流涌動，難以絕跡。在網絡上，仍有許多炒匯平台在大肆宣傳攬客，“領取您的贈金高達5000美元”、“5美元可開啟交易”等推銷招數層出不窮。不過，在這些“誘惑”背後，網絡炒匯平台的高槓桿風險、資金安全問題不容忽視。北京商報記者注意到，近期工行、農行、建行等不少於13家銀行在官網發布《關於遠離違法違規外匯交易的風險提示》，並指出直接或間接開展、參與相關外匯業務，涉嫌違規。
活躍的網絡炒匯平台
網絡炒匯，就是藉助網絡進行的外匯保證金交易，外匯保證金交易又稱按金交易，屬於虛盤交易的一種，是投資者以自有資金作為擔保，參與的具有槓桿交易性質的外匯合約交易。隨着互聯網技術的發展，尤其是手機App的推廣，投資者參與投資、理財異常便捷，網絡炒匯、炒黃金等交易愈加泛濫。
記者在網絡搜索引擎中查找“外匯平台”，仍然可以搜到並點進多家網站及平台，並且不少平台標榜“專業正規”，比如OGFX平台、普羅匯PROFIT、BFS牛匯等。
調查發現，這些平台的宣傳標語帶有極強的誘導性，比如“領取您的贈金高達5000美元”、“5美元可開啟交易”、“入金秒到、出金1小時”、“0點差開啟交易之旅”。一家平台客服人員還告訴記者會有專屬客服經理一對一教學。此外，不少平台還宣稱“邀好友得美元”、“介紹朋友，直接賺取5%介紹費用，無最高上限”。
值得注意的是，不少平台打着“贈金”的名義吸引投資者。記者以購買外匯的名義向一平台諮詢，客服人員稱，微型賬戶、標準賬戶等每筆入金100美元以上（含）均可獲得50%贈金，完成交易要求可以提取，並且提取手數為贈金金額乘以20%。他舉例稱，入金100美元，贈金為50美元，贈金提取要求為50×20%=10美元標準手。
另外，在手續費方面，不少平台並非免費。比如，BFS牛匯客服人員表示，5星級以下會員每個自然月免一次手續費，第二次出金要收取2%手續費；普羅匯PROFIT平台客服也表示，手續費每手最低2美元。同時，不少平台入金為實時到賬，出金卻需要1個工作日到賬。
記者調查過程中也發現，有些炒匯平台承諾提供教學服務，也就是業內俗稱的“喊單”，由平台交易員通過網站、交流群公布自己的外匯交易策略（包括建倉價格、止損價格、盈利預期等），再由投資者進行高槓桿的跟單投資操作。甚至有平台客服宣稱，可以將交易軟件賬號、密碼交給交易員操作。
不過，這種“喊單”模式並不簡單。有業內人士透露，部分平台利用“喊單”營造高收益假象，鼓勵投資者開戶交易，最終通過暗箱操作與對賭交易，將投資者的虧損轉化成平台利潤。
百倍槓桿的真相
雖然不少外匯平台對外宣稱“資金安全”，但是外匯交易平台的槓桿高達數百倍甚至千倍。記者調查發現，多家外匯平台的交易槓桿倍率都超過400倍，BFS牛匯平台的交易槓桿就達到1000倍，在該平台工作人員口中，“風險和槓桿沒有關係，槓桿只是像放大鏡一樣放大了資金量”。
而真相併非如此。對此，北京科技大學經濟管理學院金融工程系教授劉澄認為，這些網絡炒匯活動是高槓桿的，風險極大，具體包括投資風險、交易風險、結算風險等，違規的風險也很大。資深金融分析師肖磊指出，具體風險包括高槓桿帶來的隨時爆倉風險以及資金划轉風險，另外還有突破外匯管制的法律風險等。
對於具體的法律風險，北京尋真律師事務所律師王德怡介紹，一方面，這些交易網站多是在境外運行，沒有在國內備案登記。投資者資金通過銀行或第三方通道支付到境外，這些收款機構或個人的收款賬號很可能是用於洗錢的賬號。
“另一方面，這種交易具備期貨特徵，交易槓桿很大，輸贏放大了上百倍。而且價格來源不透明，行情K線很容易被人為控制，交易軟件通常是使用黑市上購買的來源不明的軟件，很容易被人為的後台操控。這種交易很可能涉嫌詐騙，但是司法機關打擊起來的成本非常高，投資者一旦產生損失維權很難。”王德怡進一步表示。
多家銀行發布風險提示
事實上，對於外匯平台投資的風險，相關部門一直非常重視，並多次發文提示相關風險，提醒投資者提高風險防範意識和能力。
2017年，中國互聯網金融協會發布風險提示稱，目前從事外匯、貴金屬等槓桿交易的網絡平台均為非法設立。2018年9月，央行、公安部、國家外匯管理局聯合發布《防範外匯按金風險 謹防財產損失》的風險提示，明確指出目前央行、銀保監會、證監會、國家外匯管理局及其分支機構未批准任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務。
不僅監管機構，近期多家銀行也發布公告提示其中的風險。記者注意到，近期已有工農中建交郵儲六大國有行及招行、浦發銀行、中信銀行、華夏銀行等不少於13家銀行在官網發布《關於遠離違法違規外匯交易的風險提示》，並指出目前通過網絡平台開展外匯按金交易未經批准，直接或間接開展、參與上述相關外匯業務，涉嫌違規。
然而，網絡炒匯至今仍然屢禁不止。肖磊認為，網絡外匯平台是一個不受法律保護、存在巨大風險的炒匯場所，但由於這種平台比較隱蔽，運作成本低，通過線上運作，導致很難受到有效監管。
分析人士指出，監管應加強警示，並對網絡宣傳做出一定限制。劉澄認為，一方面提高監管的有效性和透明度，讓投資者明白違規業務的風險點有哪些，正規的業務在哪裡。另一方面，要有網絡的預警功能，監管機構要做到及時發現、及時處置，而不是等風險積累很大才處置。另外，網絡炒匯業務離不開資金的划轉，正規的金融機構要加強有關業務的風險管控，能夠切斷資金往來，所以銀行、監管機構要形成共識，齊抓共管。
王德怡建議，監管部門應當嚴厲禁止銀行和第三方機構為外部交易提供資金通道，斬斷資金流出的途徑。投資者不要參與任何未經我國監管機構批準的有槓桿的外匯交易。
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