截至昨日，中國人壽、中國平安、新華保險披露了今年前7個月未經審計的保費收入情況。據《證券日報》記者統計，3家險企今年1月份至7月份合計原保費收入9180億元，同比增長約12%。
具體來看，今年前7個月，中國人壽原保費收入3854億元，同比增長4%；中國平安原保費收入4567億元，同比增長19.5%；新華保險原保費收入759億元，同比增長11%。
值得關注的是，近期中國人壽與新華保險均發布了業績預增公告，其中，中國人壽預計今年上半年歸屬於母公司股東的凈利潤同比增加約25%到35%；新華保險上半年其歸屬於母公司凈利潤扣除非經常性損益后將同比增長80%左右。
3家上市險企保費增長12%
進入二季度以來，上市險企保費增速回暖。截至昨日，中國人壽、中國平安、新華保險披露了今年1月份至7月份保費收入情況，3家險企合計原保費收入9180億元，同比增長約12%。
具體來看，今年前7個月，中國人壽原保費收入3854億元，同比增長4%。新華保險原保費收入759億元，同比增長11%。中國平安原保費收入4567億元，同比增長19.5%。其中，平安產險、平安人壽、平安養老、平安健康原保費分別為1387億元、3015億元、144億元、22億元，同比分別增長15%、21%、28%、75%。
值得關注的是，近期中國人壽與新華保險均發布了中期業績預增公告，2家險企均提到，業績預增均與傳統險準備金折現率假設變更影響有關。
其中，中國人壽表示，經初步測算，公司2018年中期歸屬於母公司股東的凈利潤預計較去年同期增加約30.61億元到42.85億元，同比增加約25%到35%；公司扣除非經常性損益后歸屬於母公司股東的凈利潤較2017年同期相比，預計增加約30.69億元到42.97億元，同比增加約25%到35%。
新華保險表示，上半年其歸屬於母公司凈利潤扣除非經常性損益后將同比增長80%左右。2017年上半年該公司扣除非經常性損益后的歸母凈利潤約為33.07億元，以此計算，今年上半年其扣除非經常性損益后的歸母凈利潤約為59.53億元。新華保險指出，中期業績預增的主要原因是受傳統險準備金折現率假設變更的影響。同時，其半年度總投資收益與去年同期基本持平。
海通證券研報表示，預計中國平安、中國人壽、中國太保、新華保險的上半年歸母凈利潤分別同比增長5%、31%、29%、80%，其中第二季度單季凈利潤的同比增速預計分別為-3%、-59%、4%和130%。
券商認為階段性行情可期
儘管目前上市險企保費增速回暖，部分險企甚至發布業績大幅預增公告，但受市場影響，目前保險股均處於低位，多家券商認為，目前保險股擁有配置價值。
“目前保險板塊估值僅為0.8倍-1.14倍P/EV，新華保險、中國太保估值低於可比2011年-2012年的最低估值，保險個股估值低於1倍P/EV的具有絕對配置價值，高成長龍頭險企享受合理溢價。”中信建投證券研究員張芳認為。
在上市險企壽險業務方面，愛建證券分析師張志鵬認為，保費收入增速持續改善，基於當前經濟環境和貨幣政策，長端利率下行壓力有限，當然長期仍然需要繼續關注利率水平變化。考慮到2017年利率大幅上行，保險公司準備金釋放將會持續到2019年底，險企中報表現應該不俗。短期來看中報業績表現有望出現階段性行情。
在上市險企財險方面，張志鵬表示，商車費改下市場份額不斷向龍頭險企集聚，其中人保財險、平安財險和太保財險份額穩中有升，未來財險業務仍將呈強者恆強的格局。海通證券也預計上市財險公司上半年綜合成本率平穩，承保利潤穩健增長。
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