研究顧問公司ETFGI統計指出，從1993年第一支ETF上市，至今年9月中為止，全球ETF的管理資產總額已經來到4兆4,700萬美元（約新台幣134兆元）的規模，檔數超過7,000檔，而且還持續向上成長。至於台灣，根據投信投顧公會統計至今年8月底有86檔，總資產規模達到3,163億元。
ETF（Exchange-Traded Fund） 雖然中文稱為「指數股票型基金」，但富邦證券資深副總經理郭永宜表示，英文更清楚說明它是「在交易所交易的基金」。正如同投資網站“Investopedia”所解釋：ETF是「像股票般交易的基金」。
與「一籃子股票／債券」的共同基金概念相似，ETF代表了「反映某個指數的一籃子股票／債券」，例如追蹤台灣50（編按：即台股市場中市值最大的50家企業）指數的元大台灣50（0050）。然而，ETF並非共同基金，它與股票一樣，在當天市場上交易。
ETF 4優勢，適合穩健投資
「全球的共同基金規模在往下走，ETF反而快速往上竄，」郭永宜相當看好ETF發展。
ETF能夠逐漸受到投資人青睞，是因為同時擁有「股票交易彈性」與「基金分散風險」的雙重特性，很適合追求穩健投資的人。
●被動投資：ETF是被動追蹤某項指數，投資組合內容視追蹤的指數內容被動調整；共同基金則依靠基金經理人主動選股。郭永宜表示，相較於被動追蹤指數的ETF，主動型的基金波動度通常較大，若經理人眼光與策略絕佳，可能有機會打敗大盤賺到超額報酬；但反過來說，也可能因個人判斷失誤，表現不如預期。
●手續費低廉：由於共同基金由經理人主動操作，衍生出的相關費用自然轉嫁到投資人身上。郭永宜表示，銀行收取基金投資的手續費介於2～3％，每年的管理費也在1～2％；ETF因為在交易所掛牌，手續費如同買賣股票，每次買賣收取0.1425％，管理費約1％。
●交易便利：賣出ETF後T（交易成功日）＋2日就能拿到錢。
投資人買ETF的主要目的，是為了長期投資，那該檔標的是否「配息」就格外關鍵。在社區大學、企業內部開設投資課程，並在理財網站撰寫專欄的財經講師陳唯泰說明，具有好配息、流動性高的ETF才值得長期持有。「能變現很重要，成交量比較大的ETF才好進好出，」陳唯泰補充。
值得關注的是，目前台灣規模最大的ETF並非成立最久的元大台灣50（0050），而是反向型ETF──元大台灣50反1（00632R）。
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歐斯麥解釋，這種反向型ETF是用期貨或選擇權來模擬ETF，「反1」指的是當標的指數下跌1％，反向ETF就要上漲1％；也就是說當元大台灣50跌1％時，元大台灣50反1理應要漲1％。
然而，反向型ETF是每天結算，「今天賣掉，隔天重來。所以適合做短線，而不適合長期持有。」他直言，因為預期台股未來會下跌，所以購買反向ETF，長期持有可能會虧損：「如果是盤跌，你就賺不到錢。因為你只能賭當天，如果今天跌明天彈回來，彈回來的高度不會一樣，損失的幅度加上每天的買賣成本，長期投資反而虧錢，」他解釋。
今年初上路的定期定額投資ETF，就跟每月定期定額購買共同基金的概念一樣，是藉由長期每月扣款，來達到攤平成本的目的。
不過，陳唯泰自己有不一樣的想法：「當我對投資市場有更多了解後，我採取的是定期不定額的投資方式。」
定期不定額讓績效更顯著
他進一步解釋，當非經濟因素造成股市下跌時，他會加碼扣款；若股市已經過熱，他則會減碼投資。以台股為例，大盤9,000點之後他就會減碼、7,000點以下則會加碼，7,000～9,000點時則是正常扣款，「以投入總額來看其實差不多，但因為配置的時機不同，績效反而比較顯著。」
他提議中長線投資人每3個月、中短線投資人每1個月檢視一次投資績效，若已達到自己設定的投資報酬率10～15％，可以「停利不停扣」，先贖回獲利，讓本金和後續定期投入的資金繼續錢滾錢。
只是，台股已來到歷史相對高點，現在是否是開始定期定額台股ETF的好時機？
「不如存個半年到一年的錢再開始投資，台股下來2,000點，還是可以撿到便宜，至少買到相對合理的價格，」歐斯麥認為。
陳唯泰也坦承，自己有80％的時間在等待系統性風險發生，導致股市下跌時加碼，才能發揮定期不定額的效果。
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