全球經濟受到疫情衝擊，造成許多高資產客群對境內外投資保持觀望態度，為深入探究台灣高資產客群的財富管理需求變化，資誠聯合會計師事務所與中國信託銀行進行聯合調查，並於29日發佈《2022台灣高資產客群財富報告》。調查發現，光是境外配置資金的人數比例在2021年超過七成，儘管面對疫情肆虐，但有92%的台灣高資產客群過去一年透過不同的財富管理目標，資產呈現成長趨勢。
這項調查將台灣高資產客群以兩類受訪者區分，其中為資產規模1.5億元以上及以下之客群，另一類受訪者則以年齡層分別為40歲以下、40歲至60歲以及60歲以上，剖析受訪者過去２年的財富變化、投資策略、傳承規劃及未來財富管理的需求差異，並探究其原因。
據調查，影響受訪者全球化投資四大因素為：57%為新冠疫情全球大流行、43%為美國聯準會利率政策升降息、23%為潛在金融系統性風險及22%為國際油價波動。受訪者相當看好境外投資如美國，及越南為首的東南亞市場。針對受訪者目前在台灣境內持有比例較高投資分別為59%為台灣股票、42%為儲蓄及現金管理類投資，及40%的共同基金。受訪者表示未來一年較具有潛力的投資工具將傾向為30%的海外股票、29%的衍生性及結構型商品，及28%為的指數股票型基金（簡稱ETF）。
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在財富傳承方面，在調查進行時有35%受訪者已做傳承規劃，其中最關心的50%為保障子女的生活水平、42%為如何兼顧子女的人生規劃，及39%為對家庭和諧的影響，而在傳承工具主要為61%為預留動產、49%為購買保險，及44%為購置不動產。尤其在疫情爆發後，有66%的受訪者傾向數位化的金融服務，其中43%的受訪者相當關注數位化文件簽署與傳遞、42%為定期績效檢視與調整建議通知，及39%為資產監控與市場預警通知。
他透露，財富傳承是高資產客群財富管理目標的前三名，傳承規劃日益受到重視。也正因為傳承議題的複雜度高、知易行難，雖此次調查中受訪者有傳承行動規劃，但相較於2019年的調查結果仍成長14%，顯示受訪者的心態雖保守，但逐步與國際接軌，已在加速傳承步調；另外讓受訪者所面臨到最嚴峻的挑戰分別為28%經營理念不同帶來摩擦、17%沒有適合的接班人及15%為家庭問題延伸至經營問題，顯示了世代之間價值觀差異。因此對於接班人的認同與信任感，是企業傳承中的關鍵痛點，透過溝通與互動，讓下一代了解接班人所應具備能力，以利交棒過程中獲得尊重與認同。
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