9月9日消息，近日，上海檢察機關發布《2018年上海金融檢察情況通報》（簡稱“通報”）。通報显示，2018年，P2P網貸平台實施非法集資案件集中“爆雷”是金融犯罪案件所呈現的顯著特點。
通報指出，以網絡平台實施非法集資，信息傳播速度更快，覆蓋範圍更大，涉及投資人更多更分散，涉案金額更大，資金彙集轉移隱匿更迅速，行為手段更具欺詐性，投資人辨識更加困難。
主要體現在：一是利用身份造假或不實宣傳誘騙投資人。不法分子通過代持、合作、交易所掛牌等方式，有意利用國有單位等為其信用背書。
二是製造更加複雜的運營模式。發案的網絡借貸平台嚴重偏離網絡借貸平台原應堅守的信息中介定位，多採取自融或變相自融、先借后貸等方式向社會公眾募集大量資金。另有平台以購買服務或商品后返利等不同手法詐騙。
三是多數“爆雷”平台資金歸集至平台控制人自用或投入關聯企業。案件反映出，平台控制人採取不同手法歸集、控制投資人的資金，包括直接進入平台控制人賬戶，或者利用其親屬朋友、平台員工註冊大量企業、個人賬戶，用于歸集資金。存管銀行很難對平台發布的借款標的真實性和借款公司與平台公司的關聯性進行審核，平台表面合規但實質系自融。
四是P2P平台“殼價值”成為新的犯罪牟利點，犯罪手法極易傳播引發雪球效應。P2P平台控制人在利用平台非法募集公眾資金后又以高利將其轉讓，平台殼價值本身成為新的犯罪牟利點，同時使犯罪手法快速傳播。
《電商報》便注意到，最近，上海地區一家知名P2P網貸平台便被曝出存在非法集資的情況，引發業界關注。本月1日，上海市公安局浦東分局發布“證大公司”案件偵辦情況通報，稱今年8月12日以來，陸續接到“證大公司”旗下“撈財寶”平台涉嫌非法集資的舉報。8月29日，證大公司法定代表人戴志康已向警方投案自首，親承存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為。
下附《2018年上海金融檢察情況通報》全文：
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