國票金融控股公司昨（14）日召開董事會，會議從下午一路延續到晚間，歷經整整五個小時的馬拉松式討論，才將數十項議案全數審議完畢。這場罕見的「馬拉松董事會」不僅讓公司高層繃緊神經，也引發市場投資人高度關注。據內部人士透露，此次會議涵蓋的議案數量之多、範圍之廣，堪稱近年之最，包括年度財務預算、資本適足率規劃、子公司業務調整、風險管理架構優化、以及多項轉投資布局等重大事項，每一項都牽動著國票金未來的發展走向。
董事會之所以耗時如此之久，並非因為程序冗長，而是多位獨立董事對部分議案提出細緻詰問，要求經營團隊現場補充數據與說明。尤其是在當前金融市場波動加劇、利率環境持續變化的背景下，董事們對於授信資產品質、流動性管理以及資本配置效率的檢視，比過去更加嚴謹。據了解，會中有數項關於子公司營運策略的提案，歷經反覆討論後才拍板定案，顯示董事會內部對風險控管與業務成長的平衡，存在著高度的審慎態度。
財務結構再強化 資本運用更具彈性
本次董事會首先聚焦在財務體質的強化。面對2025年全球經濟可能延續的不確定性，國票金董事會決議通過新年度預算案，並同步檢討資本適足率與雙重槓桿比率，確保集團在穩健經營的基礎上，仍保有充足的業務擴張空間。會中亦通過將部分未分配盈餘保留於子公司，用以支應未來可能發生的業務需求，同時也規劃在適當時機啟動發行次順位債券的評估，以進一步厚實資本結構。
另一方面，董事會也針對資金運用效率進行深入討論。有董事提出，在目前利率環境下有部分閒置資金未能充分發揮效益，要求經營團隊提出更積極的資產配置方案。最終決議授權管理階層在兼顧流動性與安全性的前提下，適度調整投資組合，並定期向董事會報告執行成效。此舉被市場解讀為國票金希望在穩健中找尋成長動能，為未來併購或策略聯盟預留更多籌碼。
子公司業務重新校準 重壓綠能與創投
除了財務規劃，子公司營運策略的調整也是本次會議的重頭戲。董事會通過旗下國際票券及國票創投的業務發展計畫，明確指示將資源集中於綠能融資、企業整併貸款以及新創事業投資等三大領域。特別是在政府積極推動淨零轉型的政策方向下，國票金董事會要求子公司加強對再生能源電廠、儲能設備及低碳運輸等專案的授信支持，並建立專屬的評估與追蹤機制。
同時，國票創投的投資策略也獲得重新校準。董事會同意提高對早期新創團隊的投資比重，並將目光鎖定在半導體設備、人工智慧應用及生技醫療等具有戰略價值的產業。有董事在會中強調，創投子公司不應僅追求短期財務回報，更要發揮金控集團的綜效，協助被投資公司與票券、銀行等業務部門產生連結，真正落實「投融雙軌」的運作模式。會後該項決議被視為國票金積極佈局下一世代產業的重要信號。
公司治理再升級 獨立董事功能全面深化
此次董事會的第三個核心焦點，在於公司治理架構的優化。會中通過修訂董事會議事規則，明訂重大資本支出、超過一定金額的資產處分及關係人交易，必須先經由審計委員會與風險管理委員會聯席審查，才能提報董事會討論。這項被內部稱為「三道防線加強版」的新規定，將使獨立董事在決策過程中的參與角色更加具體化，也讓企業營運的透明度進一步提升。
此外，董事會也決議將現行的內部稽核報告呈報頻率從每季一次縮短為每兩個月一次，並要求稽核單位針對高風險業務執行不定期專案查核。同時，國票金將設立一個由獨立董事組成的「永續發展諮詢小組」，負責監督集團在環境、社會及治理面向的執行績效。這一系列的制度改革，顯示國票金董事會希望不再只是形式上符合法規，而是真正將風險意識與永續精神內化到每一項經營決策中，回應股東與社會對金融機構更高的期待。
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