今年隨着合規檢查的深入，監管處置力度也在持續加碼，在行政核查方面，北京走在了前列，海淀區、東城區以及朝陽區相繼啟動了行政核查，近日又傳出對網貸平台高管離京做出了具體限制的風聲。
4月25日，北京市朝陽區公告稱，為配合本區P2P網貸機構行政核查工作，自公告之日起至5月31日，所有註冊地在朝陽區的P2P網貸機構(包括已經或正在接受行政核查的平台)高管及實際控制人，無北京市朝陽區服務辦公室書面審批允許，不得離京。
其實大家應該也能有所覺察，最近不少平台進行了增資實繳，再加上北京地區監管加碼等動作，這都預示網貸行業在監管層面馬上就要有重點動作了。今年6月份應該會按照計劃有一些平台進入備案試點程序。
對網貸平台的備案進展工作，主要還是依據受行業普遍高度認可的《備案試點工作方案》中做出的詳細規定。
今天把這些主要內容總結一下列出來，讓大家有個參考，對於自己關注的平台能不能順利通過核查進入試點備案也能有個初步判斷。
備案試點要求簡化總結版：
1、經營業務：區域性機構要在18個月內完成跨省業務清零。
2、實繳註冊金：6個月內補足，區域性機構大於5000萬，全國性機構大於5億元。
3、風險準備金、補償金：在存管銀行開設賬戶於12個月內補足。
4、股東審查：6個月內調整並上報，要求法人股東經營5年以上，近3年連續盈利等。
5、高管管理：6個月內調整並上報，5年行業從業經驗，無負債和重大過失。
6、公司制度：6個月內建立並完善，建立風險隔離及退出制度。
7、創新業務：10個月內完成整改，禁止拆分債權、期限錯配、關聯方擔保等。
8、交易主體：不能為股東及關聯方融資。
9、投資者保護：單一機構出借不超20萬，累計限額50萬。累計出借超出5萬提供相關資產證明。
10、註冊經營信息：6個月內完成修改，未經金融辦批准禁止使用網絡借貸信息中介字樣。
有沒有覺得近來的一些動作都是有跡可循，一切都在按部就班的正在執行。
網貸行業備案是今年業內關注的重點，也是網貸行業的重要轉折點，按照相關文件指示，備案工作將在今年下半年開展試點，並在此基礎上於2020年完成全國存量網貸平台的備案登記。
網貸行業雖歷經風雨，但生命力極強，始終保持着創新進取的趨勢，是未來科技金融的一個重要組成，市場仍然充滿機會和挑戰，潛力巨大。
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