代幣化資產所代表的 RWA 在今年備受矚目，各大金融和加密機構幾乎每季都定期報導其進展，幣安此次發表的除了盤點今年現實世界資產的進展，也預估到 2030 年，代幣化資產市場將達到 16 兆美元。
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什麼是現實世界資產 RWA (Real World Assets)？
Real World Assets (RWA) 是指那些存在於現實世界中的有價資產，例如房地產、汽車、藝術品等等。這些資產通常具有穩定的價值和收益，並且可以被用於抵押貸款或者作為投資工具。
在區塊鏈世界中，RWA 特別指那些存在在鏈下，被代幣化來到鏈上，並在 DeFi 中使用和交易的資產。像大家熟知的房地產、黃金，又或是傳統金融中的股票、債券，甚至是現今最夯的碳權，都可代幣化來到區塊鏈的世界。
RWA 仍處早期階段， 目前為 10 億美元
報告中指出，RWA 市場正處於發展的早期階段，但已經出現了採用率不斷提高以及 TVL 不斷增長的跡象。 根據 DeFi Llama 追踪的協議，RWA 已成為 DeFi 中第 10 大領域，截至 6 月底，RWA 從幾週前的第 13 位上升。其中 一個重要貢獻者是 7 月份推出的 stUSDT，該協議允許 USDT 的質押者根據 RWA 獲得收益。
而其中，代幣化的美國國債市場就佔了 6.03 億，而最大的市場玩家是傳統金融的富蘭克林坦伯頓基金集團 (Franklin Templeton)，第二則是去中心化投資平台。
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RWA 市值到 2030 年將達 16 兆美元
幣安引述波士頓諮詢集團的一份報告，預計到 2030 年代幣化資產市場將達到 16 兆美元，比 2022 年的 3.10 億美元大幅增長。這一估計包括鏈上資產代幣化 (與區塊鏈產業更相關) 和傳統資產代幣化 (如 ETF、房地產投資信託)。 考慮到潛在的市場規模，即使只佔一小部分的市場，對區塊鏈產業來說也是一個福音。
幣安盤點今年 RWA 專案
被 JPMorgan 稱為殺手級應用的 RWA，在 2023 年成為一個流行用語。以下是幣安盤點了今年至今的 RWA 專案：
- 高盛推出了其新的數字資產平台，該平台基於 Daml 智能合約語言及其支持隱私的區塊鏈 Canton 開發。 它的目標是對資產進行數位化並自動化生態系統內的工作流程。香港金融管理局於 2 月發行 8 億港元的代幣化綠色債券就是使用高盛的 GS DAP。
- Intain 在 Avalanche 上推出了 IntainMARKETS 解決方案，為結構性金融產品提供代幣化市場。
- 歐洲最大的工業製造商在 Polygon 上發行了一年期 6,400 萬美元數位債券，投資者包括 DZ Bank 和 Union Investment。 目的在簡化流程並取消對中央清算所的需求。
- 富蘭克林坦伯頓 (Franklin Templeton) 宣布將其 OnChain 美國政府貨幣基金引入 Polygon 區塊鏈。該基金規模達 2.72 億美元，主要投資於政府證券和回購協議。
- 在其區塊鏈上推出了一個金融機構聯盟，其中包括法國巴黎銀行、Cboe、高盛和微軟。 它將為代幣化和區塊鏈互操作性提供去中心化的基礎設施。
- MakerDAO 已開放 RWA 金庫，為其資產、USDC 和 DAI 產生收益，如在 Custody 開設了一個金庫，並批准以 2.6% 的收益率轉移高達 5 億美元的 USDC 穩定幣。投資的短期美國國債也到達 12.5 億美元限額 。
- Centrifuge 推出新產品 Centrifuge Prime，為 DAO 投資 RWA 提供技術和法律框架。之前的合作夥伴包括使用 Centrifuge 平台的 Aave 和 MakerDAO。
- 新加坡金融管理局 (MAS) 與國際清算銀行 (BIS) 合作，提出了為代幣化數位資產設計開放且可互操作的網路，稱為。
- 日本最大的銀行 MUFG 正在與機構討論使用其區塊鏈平台 來鑄造穩定幣。
- Compound 創辦人申請推出 Superstate 基金，將在以太坊區塊鏈上創建一個定期政府債券基金，投資於超短期政府證券。
- 推出新的貸款部門 Maple Direct ，向 Web3 企業發放超額抵押貸款。
- 歐洲央行概述了探索批發 CBDC 以及支持 DLT 交易結算的其他選項的方向，將包括從 2024 年開始嘗試使用央行資金。
- 萬事達卡正在試點一項名為的實驗，該實驗將從探索代幣化銀行存款開始。它的目標是未來轉向 CBDC 和受監管的穩定幣。
- Tron 首款 RWA 產品 正式上線。 用戶在平台質押 USDT 將獲得 stUSDT，並用其投資於 RWA 以產生獎勵。
- 金融穩定委員會 (FSB) 公佈了一項工作計劃，以探索資產代幣化項目並評估其脆弱性和對金融體系的政策影響。這一進展是在支付委員會和市場基礎設施探討了「代幣化金融生態系統給中央銀行帶來的好處、風險和挑戰」。
展望未來，相信大家也都希望 RWA 領域的持續創新和發展能帶來更多應用，並有助於推動加密貨幣的採用。
衍伸閱讀
https://abmedia.io/binance-rwa-report-202307