澳大利亞證券和投資委員會 ASIC 對線上投資平台 eToro Aus Capital Limited (eToro) 提起訴訟，因其差價合約 (CFD) 產品違反了設計和分銷義務以及高效、誠實和公平行事的許可義務。
CFD 對客戶篩選的條件太過寛鬆
澳大利亞證券和投資委員會 ASIC 是受到各國認可嚴格的金融監管，今年 2 月遭澳洲監管機關ASIC調查，稱其批發客戶未符合相關條件限制，後來幣安於 4 月。
此次 eToro 被盯上的是其差價合約 (CFD) 商品，它是一種槓桿衍生性商品合約，讓客戶可以依照其推測標的資產的漲跌 (包括外匯匯率、股票市場指數、單一股票、商品或加密資產) ，利用槓桿操作，增加資金的使用效率。
但 ASIC 認為， eToro 差價合約屬於高風險且波動性大的商品，而其對客戶的評估又太過於寛鬆，以致大多數客戶都處於虧損狀態。ASIC 稱，2021 年 10 月 5 日至 2023 年 6 月 14 日期間，eToro 的近 20,000 名客戶在差價合約交易中虧損。eToro 的網站資料也顯示，77% 的散戶投資者帳戶在使用 eToro 交易差價合約時虧損。
ASIC 認為，eToro 的對客戶的篩選測試太過寛鬆，導致大量零售客戶接觸到不太可能符合其投資目標、財務狀況和需求的差價合約產品，而導致消費者受到重大傷害的風險。
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ASIC 副主席 Sarah Court 表示：
我們要向業界傳達的訊息是，考慮到零售客戶可能會損失所有存入資金的巨大風險，差價合約目標市場的定義應該要很狹窄。
ASIC 的文件裡並稱 eToro 的篩選測試很難失敗。例如，客戶可以無限制地修改他們的答案，以通過測試，達到符合條件的要求。
eToro 是以色列的新創金融公司，標榜跟單交易服務和多元方便的交易商品，吸引全球各地的年輕投資者使用其平台，根據其的資料，其平台上有超過 3 千種資產，用戶高達 3,000 萬。eToro 在今年 2 月也取得了、貨幣轉帳執照。
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https://abmedia.io/asic-sue-etoro-not-qualify-cfd-ddo